ウェルスナビの運用実績は?おすすめできるか?【TV CMで話題の自動資産運用!スマホアプリが女性におすすめのAI自動投資!】

ウェルスナビの運用実績は?おすすめできるか?【TV CMで話題の自動資産運用!スマホアプリが女性におすすめのAI自動投資!】

WealthNavi(ウェルスナビ)は ウェルスナビ株式会社が提供する資産運用サービスす。

  1. 米国、欧州、新興国、日本の株式、米国債権、金、不動産へ自動分散投資!
  2. 高度なアルゴリズムで設計されたロボアドバイザーが戦略を決定!
  3. 『リスク許容値』、『初期投資額』、『毎月の積立額』を決めるだけ!

WealthNaviのサイトで投資のシュミレーションを行うことができます。

WealthNavi(ウェルスナビ)の利点、向いている人は?

大雑把な表現もありますが簡単にまとめると、

  • 世界同時株安があっても回復するまで解約しないで待てる人!(海外株は回復が速いです。)
  • 平均年利益率5%~(一例)の利益率でも納得できる人!
  • 20年以上続けるつもりの人!(途中解約もできます。)
  • サービスの透明性が高く、運用成績や投資先配分がちゃんと確認できる!

複利効果のため、計算すればこの平均利益率でも長期運用していると元金はとてつもなく増えていくことが分かると思います。

初期投資分だけでなく、毎月の投資金があるため運用期間の後半に投資開始した分も併せての平均利益率でこれだけの結果が出ていればいい方だと思います。

『実際の運用状況はどうなの?CEO柴山さんのウェルスナビでの運用実績!』

ウェルスナビ株式会社CEO柴山さんがウェルスナビでの資産運用しています。その実績を公式HPで見ることできるようになっています。

こないだ「ダウ平均」と「日経平均」が落ちたけど大丈夫なの?

と思った人は多いかと思います。

株が暴落した瞬間に資産を再配分しなおす仕組みではないため急落時に資産は目減りしています。ここですぐに売りたい心情になりますが、それは「狼狽売り」となってしまい大きく損をしてしまいます。

大きく損をする理由は、株価が急に下がると他のトレーダーも一斉に売り始めるので余計に下がっていき、売ろうと思ったときよりもさらに安い値段で売ってしまうことになります。

しかし、相場は急に下がると必ずと言っていいほど反発します。ボールのリバウンドのようなものです。リバウンドを繰り返しながら徐々に下がっていきます。

相場が落ち着いてから資産を再分配した方がいい場合があります。

人間の感情でコントロールするのは難しいことです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の自動分散投資のアルゴリズムは?

WealthNavi(ウェルスナビ)では自動分散投資の仕組みを公式サイトで公開しています。

ロボアドバイザーの中身が気になる方は参考になるかもしれません。

WealthNavi(ウェルスナビ)の自動分散投資アルゴリズムの記事では投資の判断をどのようにして行っているのかを見ていきました。

WealthNavi(ウェルスナビ)ロボアドバイザーの過去の運用実績の1例

まず、WealthNavi(ウェルスナビ)のサイトに2016年からの運用実績の1例が掲載されています。

https://www.wealthnavi.com/data/vol1より、

ドル建ての結果です。毎月の積立もしています。リスク許容値が高いとリスクも大きいのですが、好調な株式市場の影響があるのでしょう。

これだけ見ると、だいぶ良い投資商品のように見えます。リーマンショックなどのバブル崩壊を挟むと利回りは悪くなってきます。

シュミレーションで算出された運用実績の1例

WealthNavi(ウェルスナビ)のサイトでは資産運用のシュミレーションツールが用意されています。

元本100万円のみで10年間の運用を行った場合の10年間のシュミレーションの結果です。毎月の掛金は0円としています。

シュミレーションでは『リスク許容値』、『初期投資額』、『毎月の積立額』を決めることができます。

10年間で100万円の資産が156.5万円に増えています。リーマンショックを挟んでも10年間運用して資産を増やせていたということで、年平均利回り5.6%となっていますので、現金でそのまま持っているよりも有利な結果となっています。

おすすめの始め方としては、株式市場の価格が一番大事ですのでまずは少しの額から始めて様子を見ながら、適切な時期に資産を投資していくことで利回りを伸ばせる可能性があります。

株式市場がいつ下がり始めるか、まだ伸びるかということは誰にも分かりません。
自動分散投資は株式市場の価格が下がっているときは、反対に動く債券市場などに投資配分を多くして対応します。世界中にある沢山の投資先を自分で選ぶのはとても大変です。

WealthNaviのアプリがいい!

今はスマホで資産運用が一般的になりつつありますので投資アプリがあるというのは嬉しいです。

仕事が終わったあとに、自分の資産をスマホで見ていると『今日もよくがんばったな!』と思えるかもしれません。

更新日 January 15, 2019, 9:18 pm

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資産運用、投資、不動産のことを記事にしています。

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